中新网1月20日电
2016年,兴业银行成功堵截电信诈骗33起,为客户避免资金损失1800余万元。

中新网6月30日电
最近,在渤海银行深圳分行一家支行网点成功堵截了一起有组织利用他人身份证办理银行卡的风险事件。当天中午,一名男子来到该网点现金柜台办理开户业务。银行工作人员在例行审查客户身份证件时,发现身份证照片与客户本人不一致,怀疑客户冒用他人身份证,于是请这名男子念一遍身份证的号码,男子迟疑片刻后,回答称自己记不住。

       
为有效提高社会公众对电信网络诈骗的警惕意识与识别能力,进一步加强农业银行对此类犯罪的防范和打击力度,积极承担社会责任,保护好客户资金安全,近日,盈江农行以辖内营业网点为中心,以“普及电信网络诈骗防范知识,保护消费者合法权益”为目的,结合自身业务特点及客户情况,在全辖范围内积极开展防范电信网络诈骗宣传活动,通过宣传普及相关金融知识,进一步提高了广大客户防范诈骗的能力。

“春节临近,企图以电信诈骗等非法手段侵害银行客户的不法分子更加猖獗,我行全辖营业网点正加强力量,严密监控。”兴业银行行政保卫部副总经理孙建新告诉记者,近年来电信诈骗案在银行案类中占比呈上升趋势,银行针对这些案件的特点以及不法分子作案手段采取了各种措施严加防范。

随后工作人员多次询问证件是否为本人时,男子一会儿回答说是家人的,一会儿又说是朋友的,前言不搭后语。工作人员随后向这名男子宣传非法开立账户是犯罪行为,在多次开导询问下,他终于坦承是自己受他人利益蛊惑前来开户。这名男子称自己当天刚从老家来到深圳务工,在人才市场应聘时,被不法分子怂恿,以400元的报酬答应用他人身份证开立一张银行卡。了解事情原委后,支行营运经理立即拨打了110进行报警。

       
宣传期内,辖内各网点充分借助客户集中办理业务期间,通过在营业大厅设立防范电信网络诈骗咨询台、在客户等候区醒目位置张贴公告、厅堂微沙龙及个人微信平台转发分享等宣传方式,向社会公众普及电信网络诈骗常见形式及防范措施。同时,结合我行信用卡、手机银行等业务,向客户提示相关业务特性以及存在的风险点,宣传用卡安全和防盗知识,提醒广大客户务必时刻提高警惕,及时认清不法分子设置的诈骗陷阱,提高自身风险防范意识与能力。

“淘宝退款”骗局

如今,像这样由银行工作人员利用自己的专业知识和职业警觉堵截可疑人员开卡、虚假证件开户的事件在渤海银行时有发生。伴随着国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作力度的不断深入,关于加强支付结算管理的相关措施也在不断完善,渤海银行始终坚持以“客户”为中心,将保护客户财产安全视为己任,严格落实各项监管政策。

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不法分子常常利用人的贪婪心理,以小恩小惠为诱饵,通过电信诈骗骗取大量钱财。针对网购一族的“淘宝退款”即为其中之一。

为堵截不法分子假冒他人或虚构代理关系开户,渤海银行在开户环节加强了账户实名制的审核力度。通过营业网点经办员面对面核实及总行集中作业中心远程审核两道防线对单位和个人身份进行严格审核,一经发现存在疑义,将根据实际情况采取必要手段。比如,当客户人脸识别存在疑似时,经办员会要求客户出示辅助证件;已判断为虚假证件冒名开户的,将立即向公安机关报警等。为了提高客户信息保护和风险防范意识,在开户业务处理过程中,渤海银行工作人员还会向他们宣传账户和密码安全等金融安全知识。

厅堂微沙龙

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