摘要:王阿姨退休前在一所中学担任数学老师,她对理财品种的投资回报非常敏感。近两年来,她一直购买收益不错的理财产品,2012年的时候,买的产品大多在4.5%以上,到了去年,(理财产品)收益更高了,平均下来超过了6%,可惜的是,最近她发现理财的收益有所下降,…

摘要:很多关注投资理财的客户最近发现,与去年相比,不仅收益在6%以上的理财产品芳踪难觅,平均预期收益率也稍显逊色。面对稳健客户的理财需求,银行资深理财经理向他们推荐了今年收益不错的定开债基,截至8月15日,上投摩根岁岁盈一年期定开债基A类今年实现了6.9…

  曾蝉联“债券投资金牛基金公司”奖的建信基金[微博]推出旗下第二只短期理财债基——建信月盈安心理财债券基金。该基金将于12月10日起发行,投资者可通过建信基金直销中心、网上交易系统、建设银行、民生银行等各代销机构进行认购。

  王阿姨退休前在一所中学担任数学老师,她对理财品种的投资回报非常敏感。近两年来,她一直购买收益不错的理财产品,“2012年的时候,买的产品大多在4.5%以上,到了去年,(理财产品)收益更高了,平均下来超过了6%”,可惜的是,最近她发现理财的收益有所下降,大多在5%多一点的水平。

  很多关注投资理财的客户最近发现,与去年相比,不仅收益在6%以上的理财产品芳踪难觅,平均预期收益率也稍显逊色。面对稳健客户的理财需求,银行资深理财经理向他们推荐了今年收益不错的定开债基,截至8月15日,上投摩根岁岁盈一年期定开债基A类今年实现了6.97%的收益,最近每份还将派发0.054元的大红包。

  四重优势将助力建信月盈安心理财债券基金稳健投资:一是投资门槛低,交易便捷。与传统银行理财产品动辄5-10万元的投资门槛相比,该基金投资门槛仅1000元,且投资者可通过建信网上交易系统、直销中心及各代销机构进行交易;二是天天可申购,无手续费。该基金在开放申购业务后,投资者可每日进行申购且无申购费及赎回费;三是主投固定收益产品,风险较低。该基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具,不投资于股票及可转换债券,旨在严格控制风险并保持良好流动性的基础上,通过主动的投资组合管理为投资者创造稳定的当期回报,并力争实现基金资产的长期稳健增值;四是滚动运作,高效投资。该基金以一个月为运作期滚动运作,在每个运作期到期日,投资者既可选择赎回,也可选择让本金及投资收益自动滚动至下一运作期,提高了资金投资效率,不留投资空白期,并且节假日也可享受投资收益。

  考虑到王老师的风险承受能力比较低,资金可以投资较长时间,又希望获得稍高些的投资收益,银行资深理财李经理向她推荐了即将开放申购的一款一年期定开债基—上投摩根岁岁盈。据李经理介绍,债券基金其实更适合封闭式运作。在日常投资运作中,封闭债基有三个“法宝”帮助它提升收益。一是它有明确的运作期限,可以买入久期较长、流动性较低但票息收益较高的债券。第二,它不用应对日常的赎回,可以通过降低现金比例、提高杠杆运用效率,用更多的钱来投资收益较高的债券组合。第三,它同样不用应对日常申购,不会因为随时流入的新资金而摊薄老客户的收益。

  王阿姨退休前在一所中学担任数学老师,她对理财品种的投资回报非常敏感。考虑到她的风险承受能力较低,资金可以投资较长时间,又希望获得稍高些的收益,银行资深理财李经理向她推荐了即将开放申购的一款一年期定开债基——上投摩根岁岁盈。

  值得一提的是,该基金拟任基金经理朱建华和高珊同时管理着建信基金旗下首只短期理财债基——建信双周安心理财债券基金。银河证券基金评价研究中心数据显示,截至2012年11月30日,基金自成立以来,建信双周安心理财债券基金A/B已分别取得0.922%和1.0013%的累计净值增长率。(余喆)

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